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Su pressione dell’UE, la Svizzera è stata costretta a togliere il segreto sulle polizze-vita. Dal primo gennaio scorso, infatti, banche e assicurazioni devono allestire e conservare la documentazione riguardante il beneficiario economico e il titolare effettivo della polizza. Un altro tassello della “superblindata” discrezione elvetica va dunque a farsi benedire.

Ne avevamo già parlato qualche mese fa proprio su questo sito. Di fronte al vacillante segreto bancario, banche e assicurazioni svizzere avevano sviluppato alcuni strumenti finanziari in grado di frenare l’emorragia di clienti esteri preoccupati di essere scoperti dalle autorità fiscali del loro paese. Uno di questi strumenti è stato la polizza-vita. In buona sostanza, il cliente estero con il conto in Svizzera, poteva facilmente convertire il proprio patrimonio in un’assicurazione sulla vita. In questo modo, il patrimonio continuava a essere gestito dalla banca, ma passando sotto la titolarità formale della compagnia assicurativa. In altre parole, anonimato ripristinato ed euroritenuta schivata. Un sistema che fin qui aveva fatto contenti non solo i clienti ma anche banche e assicurazioni. Negli ultimi mesi, l’ammontare delle polizze-vite è letteralmente esploso come confermato dalle cifre di bilancio delle stesse assicurazioni. Ma la festa sembra essere finita. Su pressione dell’UE e in particolare della Germania, la Finma, l’autorità di sorveglianza elvetica sui mercati finanziari, ha emanato, il 30 dicembre scorso, una circolare che obbliga, dal primo gennaio scorso, banche e assicurazioni ad allestire e conservare la documentazione riguardante i beneficiari economici e i titolari effettivi della polizza. Un altro tassello del segreto bancario svizzero va dunque a farsi benedire.

Mario Besani

 

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