La banca ha implementato un Piano di Recupero e coinvolto consulenti finanziari per prevenire future carenze di capitale e valorizzare gli asset, assicurando la continuità delle operazioni
Entro la fine del 2025, Bff Bank non ha soddisfatto completamente i criteri di capitale richiesti dalle autorità di vigilanza. Secondo quanto riportato in un comunicato, il rapporto di capitale totale della banca è del 12,31%, al di sotto della soglia minima del 13,3%. Per quanto riguarda i requisiti Mrel, il rapporto Trea del 22,07% supera il limite normativo del 20%, ma è inferiore di 123 punti base se si considerano anche le riserve di capitale aggiuntive necessarie. Di conseguenza, il consiglio di amministrazione di Bff ha presentato a Bankitalia un “piano di conservazione del capitale” e ha avviato il “Piano di Recupero” per rafforzare e rendere più efficaci le misure correttive.
Bff è convinta di soddisfare il criterio di continuità aziendale. “L’analisi della continuità aziendale considera le violazioni del rapporto di capitale totale e le riserve di capitale aggiuntive rispetto al requisito Mrel Trea al 31 dicembre 2025”, dichiara Bff. Basandosi sulle proiezioni future, anche senza interventi esterni, non si prevedono carenze di capitale sotto i requisiti Srep per gli anni 2026 e 2027, mentre per l’anno 2028, in assenza di azioni esterne, si prevedono carenze di capitale principalmente a causa dell’applicazione progressiva delle cosiddette provvisioni calcolate sul calendario, applicate ai crediti scaduti.
Per prevenire queste carenze di capitale per il 2028, Bff “ha elaborato iniziative specifiche di ripristino e scenari alternativi, anche con il supporto di importanti advisor”. In particolare, sta considerando “alcune misure per la valorizzazione di portafogli specifici”, come le cartolarizzazioni, “o asset, che potrebbero essere supportati dall’adozione di nuovi approcci operativi nel settore del factoring”. Di conseguenza, i dirigenti di Bff credono che “nonostante l’importante incertezza che circonda queste iniziative, la banca continuerà a funzionare come un’entità operativa nel futuro prevedibile e hanno quindi preparato il bilancio attuale presupponendo la continuità aziendale”.
Bff ha designato Mediobanca e Morgan Stanley come consulenti finanziari nel contesto della valutazione delle opzioni strategiche e dello sviluppo futuro del modello di business di Bff, mirate alla massimizzazione della creazione di valore per tutti gli stakeholder. JP Morgan e PwC continuano a lavorare come consulenti nel contesto della potenziale cartolarizzazione.
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