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Il Tribunale federale svizzero ha accolto il ricorso di un cittadino italiano a cui la banca luganese in cui aveva depositato i suoi soldi aveva rifiutato il prelievo. Diventa quindi più difficile per le banche svizzere rifiutare ai clienti il ritiro dei capitali depositati. Secondo il Tribunale, per potersi opporre al prelievo le banche devono poter dimostrare di correre concretamente il pericolo di diventare punibile per complicità nel reato di autoriciclaggio.

Le nuove norme italiane introdotte con la “voluntary disclosure”, cioè con la possibilità di regolarizzare i capitali italiani depositati in nero Svizzera, prevedono, per chi non regolarizza la propria posizione con il fisco, anche un inasprimento delle misure contro l’esportazione illegale di capitali. I funzionari bancari che assistono i clienti nell’apertura di conti in nero si rendono colpevoli di concorso in riciclaggio.

Per evitare questo pericolo, la maggior parte delle banche della piazza di Lugano, a partire da una certa somma, chiede ormai ai clienti che vogliono effettuare dei prelievi, di certificare l’avvenuta dichiarazione al fisco italiano dei loro averi. La sentenza del Tribunale federale rende ora un po’ più difficile questa pratica, in quanto si chiede alla banca di dimostrare l’esistenza di sospetti concreti.

In vista dell’entrata in vigore, al più tardi fra due anni, dello scambio automatico delle informazioni fiscali, è comunque chiaro che l’atteggiamento delle banche svizzere nei confronti di movimenti di capitale proveniente dall’estero rimarrà improntato a una grande prudenza.

Red.

 

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